第241章 洗白白2（白银盟主加更8）
“嘶，要是这么说的话，咱们最终不见得能抓住他的钱啊！随便找个地下钱庄，用不了半个小时就解决了，根本没有反应时间。”吴友良一直都在听，基本不怎么插嘴，也很少有听不懂的地方。
直到有实在想不通的时候才会发问，也全和于世达的案子有关。很显然，他不想白费力气，更不愿意傻乎乎的跟着别人转，能搞清楚的环节要尽量做到心里有数。
“不会的，现金交易和对敲的方式都不适合太大的金额。你要知道，地下钱庄也不是每笔操作都能确保安全，国内有专门的反洗钱机构，银行监管也越来越严格。每次交易之前，地下钱庄通常都会先进行一两次测试交易，一旦发现有被盯上的可能，会立刻停止交易，把之前所有的账号都停用，再换一批新的。”
“所以碰上大额交易，用这两种方式会很麻烦，周期也不确定。这时候地下钱庄就会改变操作方式，用蚂蚁搬家来解决。这种方式成本最高，但最安全，基本无法追踪。”
吴友良提出的问题洪涛也考虑过，并且和小舅舅、醋舅舅、孟津一起讨论过，最终得出的结论是不太可能。按照于世达要转移的资金量，除非地下钱庄和他一起狗急跳墙，否则不会冒这么大风险的。
当然了，根据现有条件进行分析并不能保证百分百准确，这也是洪涛为什么要削尖脑袋往于世达身边钻，还弄出个李居士守株待兔的初衷。必须化被动为主动，才能让于世达尽量跟着自己划定的路线走，然后掉进事先挖好的坑里。
“也就是说他没跑了？”吴友良终于放心了，只要有希望他还是肯吃苦的，忍耐力也足够。
“……嗯，现在还不好说，还有一种方式是咱们无法掌控的，就是不用地下钱庄，由他自己操作，通过期货市场把钱转移走。”
洪涛也不愿意蒙吴友良，既然在一起合作，那就该把前因后果讲清楚，不管成功还是失败，尽量不要让大家心里有疙瘩、落埋怨。
“期货市场……那玩意也不是他想赚就赚的吧？如果有那个本事，还回来费什么劲儿，在国外就把钱赚了。”
但凡是喜欢玩股票的人，大多也都会关注关注期货。吴友良就属于这种人，以他对期货市场的理解，于世达应该没可能从那边把钱转走。
“老吴啊，你还是没摸透期货市场的玩法。据我所知，至少有两种办法能达到把资金转移走，还不引人注目。我给你提个醒，t+0和百分之五杠杆，仔细想想。”
说起玩金融游戏其实没那么深奥，只要在欧美金融圈里混过，都不用混到太高层次，回到国内，就有一堆明修栈道暗度陈仓的办法。
为啥呢？原因特别简单，金融这个东西本身就诞生在西方，他们已经玩了上百年，期间经历过大萧条、大繁荣、战争、股灾的反复考验，能找到的漏洞早就找的差不多了。
反观国内，真正谈得上玩金融也就改开以来的三十多年，各个方面都是小徒弟的水平。但正好赶上世界大融合的环境，需要面对的麻烦和欧美发达国家是一样的。
这就造成了一个什么问题呢，国内的法律法规和监管手段远远滞后于国外的金融手段，不能说次次受骗，反正来一波新招数，就够国内的监管机构忙活一阵子的，刚把这一波堵上下一波又来了。说白了，就是咱们的篱笆太松，到处都是洞。
那问题又来了，这些人为啥不在欧美国家骗呢，非大老远跑到中国来，骗完人民币还得费劲转成外币带走。难道说欧美人民比咱们聪明，不受骗吗？
实际上呢，欧美人也不一定比国人聪明，假如也让他们的电视、手机、报纸上充满了各种骗子广告、搜索引擎都要竞价买排名、各种砖家叫兽轮番给骗子站台推广，他们受骗的情况恐怕要比国内还严重。
可惜啊，人家已经走过了这个阶段，各种法律和监管漏洞也都堵的差不多了，金融部门监管的又比较到位，不是说不能骗，是骗起来成本有点高、风险还大。但凡不是特别新颖的招数，真不敢在发达国家里玩。
“杠杆大有什么用？杠杆越大、交易越频繁，赔的可能性不是越大吗？”吴友良不是想不到，是把正常套路先入为主了，有点像钻进了牛角尖。
“你看啊，假如我用不同身份建立两个账户，一个当做主账户，一个当做副账户。再选择一个不太活跃的合约，主账户买一千万涨，副账户买一千万跌，是不是就可以对冲了？这时候我根本就不用关注期货行情，涨跌都无所谓，总有一个账户是赢的，对吧？反过来呢，找个非常活跃的合约，也能这么干，每笔交易数量不是太大，但架不住频率高，效果是一样的。”
这个办法洪涛真的亲自做过，某辈子里为了证明自己有合法收入，就是这么一点一点的把上千万资产从期货市场上赚了回来。可实际上呢，这笔钱也是自己的，倒个手之后还要交手续费，但钱是白的了。
用期货市场洗钱的成本是多少呢？算下来自己都不太敢相信，最低的时候只有7%，最高也不过11%。这点损失比任何一种洗钱方式都小，不过也有弊端，那就是必须有人懂期货市场行情，还得有精力天天盯着。
“我去，还能这么玩……不对啊，要是主账户赚了，副账户亏了，那钱不是倒流了，黑钱越洗越多，这怎么弄？谁也没那个本事总能挑对涨跌，老让副账户赚吧？”
要不说和懂的人聊天就比较舒服呢，吴友良如果不懂期货市场，洪涛还得再和他解释各种基础知识。现在不光他自己想通了，还提出一个非常关键的问题，如何确保资金流向呢？
“嘿嘿嘿，达不到我希望的结果那就一直补仓，直到副账户赚为止。只要不是运气背到逆天，一个合约不可能总是空头或者多头对吧？”
听到这个问题洪涛笑了，当初他自己也是这么问的，结果让那位阿拉伯公主好一顿耻笑。看来吴友良也比当时的自己高明不到哪儿去，这么多年股票算是白玩了，脑子还是不够灵活。
“……我觉得老钱说的没错，知识越多的人就越坏。让我想破脑袋也想不到这种办法，想到了也玩不转！可要是这么讲的话，于世达岂不是又不受控啦！他随时都能把对公账户上的钱转走，转到哪儿去咱们也不知道，太被动了！”
本来吴友良是想让洪涛给自己解惑的，捎带着再把对付于世达的计划复习复习，看看还有什么漏洞没。可是一路走来洋洋洒洒说了二十多分钟，惑没解，反倒更多了，还越来越危险。
“先不要急，于世达到底能不能这么干目前还不确定。至少他本人短时间内离不开工厂那边，身边的几个得力助手也都在孟队他们的监控名单里，只要一有动作马上就能得到消息。另外我这边不是正在做这个工作嘛，尽快把他身边的人员情况摸清楚，没有人帮忙，光靠他自己累死也没用。”
嘴里虽然是在安慰吴友良，让他重新鼓起勇气，可洪涛心里却在算计另外一个人。好你个钱德利啊，敢在后背贬损房东，小子，别美，很快就让你好看！
直到有实在想不通的时候才会发问，也全和于世达的案子有关。很显然，他不想白费力气，更不愿意傻乎乎的跟着别人转，能搞清楚的环节要尽量做到心里有数。
“不会的，现金交易和对敲的方式都不适合太大的金额。你要知道，地下钱庄也不是每笔操作都能确保安全，国内有专门的反洗钱机构，银行监管也越来越严格。每次交易之前，地下钱庄通常都会先进行一两次测试交易，一旦发现有被盯上的可能，会立刻停止交易，把之前所有的账号都停用，再换一批新的。”
“所以碰上大额交易，用这两种方式会很麻烦，周期也不确定。这时候地下钱庄就会改变操作方式，用蚂蚁搬家来解决。这种方式成本最高，但最安全，基本无法追踪。”
吴友良提出的问题洪涛也考虑过，并且和小舅舅、醋舅舅、孟津一起讨论过，最终得出的结论是不太可能。按照于世达要转移的资金量，除非地下钱庄和他一起狗急跳墙，否则不会冒这么大风险的。
当然了，根据现有条件进行分析并不能保证百分百准确，这也是洪涛为什么要削尖脑袋往于世达身边钻，还弄出个李居士守株待兔的初衷。必须化被动为主动，才能让于世达尽量跟着自己划定的路线走，然后掉进事先挖好的坑里。
“也就是说他没跑了？”吴友良终于放心了，只要有希望他还是肯吃苦的，忍耐力也足够。
“……嗯，现在还不好说，还有一种方式是咱们无法掌控的，就是不用地下钱庄，由他自己操作，通过期货市场把钱转移走。”
洪涛也不愿意蒙吴友良，既然在一起合作，那就该把前因后果讲清楚，不管成功还是失败，尽量不要让大家心里有疙瘩、落埋怨。
“期货市场……那玩意也不是他想赚就赚的吧？如果有那个本事，还回来费什么劲儿，在国外就把钱赚了。”
但凡是喜欢玩股票的人，大多也都会关注关注期货。吴友良就属于这种人，以他对期货市场的理解，于世达应该没可能从那边把钱转走。
“老吴啊，你还是没摸透期货市场的玩法。据我所知，至少有两种办法能达到把资金转移走，还不引人注目。我给你提个醒，t+0和百分之五杠杆，仔细想想。”
说起玩金融游戏其实没那么深奥，只要在欧美金融圈里混过，都不用混到太高层次，回到国内，就有一堆明修栈道暗度陈仓的办法。
为啥呢？原因特别简单，金融这个东西本身就诞生在西方，他们已经玩了上百年，期间经历过大萧条、大繁荣、战争、股灾的反复考验，能找到的漏洞早就找的差不多了。
反观国内，真正谈得上玩金融也就改开以来的三十多年，各个方面都是小徒弟的水平。但正好赶上世界大融合的环境，需要面对的麻烦和欧美发达国家是一样的。
这就造成了一个什么问题呢，国内的法律法规和监管手段远远滞后于国外的金融手段，不能说次次受骗，反正来一波新招数，就够国内的监管机构忙活一阵子的，刚把这一波堵上下一波又来了。说白了，就是咱们的篱笆太松，到处都是洞。
那问题又来了，这些人为啥不在欧美国家骗呢，非大老远跑到中国来，骗完人民币还得费劲转成外币带走。难道说欧美人民比咱们聪明，不受骗吗？
实际上呢，欧美人也不一定比国人聪明，假如也让他们的电视、手机、报纸上充满了各种骗子广告、搜索引擎都要竞价买排名、各种砖家叫兽轮番给骗子站台推广，他们受骗的情况恐怕要比国内还严重。
可惜啊，人家已经走过了这个阶段，各种法律和监管漏洞也都堵的差不多了，金融部门监管的又比较到位，不是说不能骗，是骗起来成本有点高、风险还大。但凡不是特别新颖的招数，真不敢在发达国家里玩。
“杠杆大有什么用？杠杆越大、交易越频繁，赔的可能性不是越大吗？”吴友良不是想不到，是把正常套路先入为主了，有点像钻进了牛角尖。
“你看啊，假如我用不同身份建立两个账户，一个当做主账户，一个当做副账户。再选择一个不太活跃的合约，主账户买一千万涨，副账户买一千万跌，是不是就可以对冲了？这时候我根本就不用关注期货行情，涨跌都无所谓，总有一个账户是赢的，对吧？反过来呢，找个非常活跃的合约，也能这么干，每笔交易数量不是太大，但架不住频率高，效果是一样的。”
这个办法洪涛真的亲自做过，某辈子里为了证明自己有合法收入，就是这么一点一点的把上千万资产从期货市场上赚了回来。可实际上呢，这笔钱也是自己的，倒个手之后还要交手续费，但钱是白的了。
用期货市场洗钱的成本是多少呢？算下来自己都不太敢相信，最低的时候只有7%，最高也不过11%。这点损失比任何一种洗钱方式都小，不过也有弊端，那就是必须有人懂期货市场行情，还得有精力天天盯着。
“我去，还能这么玩……不对啊，要是主账户赚了，副账户亏了，那钱不是倒流了，黑钱越洗越多，这怎么弄？谁也没那个本事总能挑对涨跌，老让副账户赚吧？”
要不说和懂的人聊天就比较舒服呢，吴友良如果不懂期货市场，洪涛还得再和他解释各种基础知识。现在不光他自己想通了，还提出一个非常关键的问题，如何确保资金流向呢？
“嘿嘿嘿，达不到我希望的结果那就一直补仓，直到副账户赚为止。只要不是运气背到逆天，一个合约不可能总是空头或者多头对吧？”
听到这个问题洪涛笑了，当初他自己也是这么问的，结果让那位阿拉伯公主好一顿耻笑。看来吴友良也比当时的自己高明不到哪儿去，这么多年股票算是白玩了，脑子还是不够灵活。
“……我觉得老钱说的没错，知识越多的人就越坏。让我想破脑袋也想不到这种办法，想到了也玩不转！可要是这么讲的话，于世达岂不是又不受控啦！他随时都能把对公账户上的钱转走，转到哪儿去咱们也不知道，太被动了！”
本来吴友良是想让洪涛给自己解惑的，捎带着再把对付于世达的计划复习复习，看看还有什么漏洞没。可是一路走来洋洋洒洒说了二十多分钟，惑没解，反倒更多了，还越来越危险。
“先不要急，于世达到底能不能这么干目前还不确定。至少他本人短时间内离不开工厂那边，身边的几个得力助手也都在孟队他们的监控名单里，只要一有动作马上就能得到消息。另外我这边不是正在做这个工作嘛，尽快把他身边的人员情况摸清楚，没有人帮忙，光靠他自己累死也没用。”
嘴里虽然是在安慰吴友良，让他重新鼓起勇气，可洪涛心里却在算计另外一个人。好你个钱德利啊，敢在后背贬损房东，小子，别美，很快就让你好看！