第一千九百零九章 得势与失势（求订阅）
“杨先生希望我怎么处理？”
这是聪明人的回答，既然决定要臣服，那就不要带脑子，当一个听话的工具人就好。
不过这个黑人的做法令杨橙有些意外，在他印象中黑人骨子里都有点桀骜不驯的意思，他们天生反骨。
当然，这不重要，比起当初对卡里的看重，对戴维里卡多，杨橙并没有多在意，至少现在能够给他带来的帮助并不多，也许坐上纽约局的老大以后，这样的情况会发生翻转。
甩开纷乱的思绪，杨橙沉吟道，“以前面对类似的案子，你们是怎么处理的？”
戴维里卡多道，“其实华尔街在金融危机以后，便暴露出越来越多的罪案线索，这迫使F~B~I从反恐和其他罪案中抽调人员，参与调查包括纳斯达克前主席麦道夫庞氏骗局案在内的金融案件。
当然，我们只针对只百万美元级以上的欺诈案。
从08年金融危机以后，F~B~I现在优先将人员分配给华尔街，以调查次级抵押贷款及相关债券、拍卖利率证券等领域的欺诈案和庞氏骗局案。
当年麦道夫的惊天骗局，对华尔街乃至整个纽约的威胁太大了，我们不得不分出更多的精力，以免同样的事情再次发生，当然还有次贷欺诈的威胁，如今我们在华尔街投入的兵力非常多，所以杨先生尽管放心，我们有足够的人手调查此案。”
戴维里卡多并没有说细节，这令杨橙皱起了眉头，“里卡多先生，你没有具体的方案吗？”
“当然有，事实上我们已经掌握了罪犯的动向，另外，我们会对涉案的银行提出监控要求。”
这正是杨橙想要的，“很好，就算涉案资金暂时要不回来，我也要确保他们不会被罪犯挪用~”
“当然不会，银行是不会跟我们作对的~”
杨橙笑着看向一旁当了几分钟透明人的卡里，“看看，这才是合作该有的态度~”
卡里以为杨橙回心转意了，如同抓到了最后一根救命稻草，“是的，杨先生，我知道这次是我太骄傲了，我很后悔，请给我一个机会，这样的错误绝不再犯~”
杨橙摇摇头，“不不，卡里，你误会了，我并没有原谅你，你应该知道我从来都不是一个大度的人。”
卡里都快哭了，“杨先生，我真的知道错了。”
原本杨橙已经在考虑如何把卡里从现在这个位置上踹下去了，可没想到里卡多忽然开口为卡里求情，“杨先生，我相信卡里并不是有意这样做，可能是最近压力太大了，也许他需要一个改正的机会~”
杨橙眉头微微蹙起，“你知道你在说什么吗？”
里卡多怔了下，咬牙道，“我知道，杨先生，但卡里曾经帮过我，我必须为他求情~”
杨橙表情瞬间轻松起来，“你是个知恩图报的人~”
深深的看了他一眼，此人刚刚向自己效忠，该给的面子还是要给的，不然不利于以后管教。
而且卡里终究没有犯下十恶不赦的大罪过，绕过他也不是不可以，但这次必须要给他一个狠狠的教训，“之前交给你的生意让出来吧，现在由里卡多先生负责~”
他指的是去年交给卡里的一项军火生意，不大，但一年挣个大几十万美元问题不大，杨橙直接砍掉了他的财源来路，对卡里来说这意味着家庭生活质量将严重下滑几个档次，这个惩罚不可谓不狠。
而里卡多欣然接受了杨橙的‘好意’，他不接受也不行，至少这样可以保住卡里的职位。
卡里也知道这一点，整个人大汗淋漓，跟从水里捞出来的一样，可脸上总归有了些血色。
杨橙没有多跟他废话，在他眼里，卡里的价值已经无限接近于零，要不是给戴维里卡多面子，这个人跟死人没什么区别。
话题转会案子上，“F~B~I应该有追缴赃款的经验吧？
说实话，罪犯是不是能够落网，已经不是我最关心的事情了，我们必须尽快追回赃款，并将他们全部还给受害者，才能安抚民心。”
戴维立刻道，“是的，我们有丰富的经验，当年的麦道夫骗局，就是我们纽约局作为主力追回了大部分赃款。”
这是杨橙几天以来听到最好的消息，“真的？我记得当初涉案的赃款高达650亿美元，你们全部追回了？”
“不不，没有全部，但却是大部分！”
杨橙还记得，大约8年前的12月中旬，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕，规模650亿美元的庞氏大骗局大白于天下。
而明年，就是这位传奇大骗子的80大寿，可惜，他只能在北卡罗来纳州布特纳市的中等安全级别联邦惩教悄悄地庆祝了。
然而，这只是他刚刚度过的150年刑期的十五分之一而已。
刚开始入狱那几年，他还愿意给媒体回信，而现在，他已经完全沉默了。
戴维道，“当时最出名的除了麦道夫，还有清偿律师欧文皮卡德，他在过去将近10年漫漫的追款之路上建立起威名。”
杨橙听过这个人的名字，这位只比麦道夫小3岁的律师以67岁的高龄受命于破产法院，为麦道夫案的受害者追讨本金。
戴维继续道，“目前，皮卡德已经追回133亿美元，也就是大约70%的债权，同时他认为还可以追讨回几十亿美元。
虽然麦道夫曾管理着650亿美元的资产，其中190亿美元是客户投入麦道夫基金的本金，而650亿美元资产中的大部分是他给投资人累计的、不受到法院认可的虚假收益。
破产以后，法院只认可其中的190亿美元为可索赔金额。
麦道夫入狱后的第二个月，皮卡德向8000名潜在的索赔人发出了通知信函，要求客户和债权人在限期内提出索赔要求。
不久，麦道夫入狱前奢华的生活被曝光，根据麦道夫签署的文件，他交代名下拥有1.38亿美元的财产，以及估值为7亿美元的公司。
此外，麦道夫夫妇在曼哈顿64街拥有一套高档顶层公寓，在长岛蒙陶克和法国巴黎等地有大量房产，银行账户里还有不少有价证券，以及上百万美元的珠宝与两艘游艇。
通过拍卖部分资产，皮卡德获得了最初的6.5亿美元赔偿金，之后，他又把眼光转向麦道夫的儿子和其他家人。
他起诉了曾在麦道夫公司担任高管的麦道夫的两个儿子，马克和安德鲁，他认为后者的个人资产也属于旁氏骗局的非法所得。
皮卡德严控这些与麦道夫家族关系密切人员的现金流动，试图找寻到他们得益于庞氏骗局的钱财。
目前，有将近1400名投资少于138万美元的小额投资者得到了全部的本金赔偿。
要知道，过去庞氏骗局的诈骗案例，通常只能追回5%~30%本金，很多投资者血本无归，麦道夫案能有这一追回比例已经非常了不起了。”
杨橙若有所思的点了点头，“这么说我们应该找欧文皮卡德？”
戴维摇了摇头，“不，我的意思是他的方法可以借鉴，毕竟那两个诈骗犯拿到钱还没来得及花，就算找欧文皮卡德，他也无从下手，只能从两个诈骗犯的身边人想办法。
这也是欧文皮卡德在麦道夫案中运用的手段，非常经典。”
杨橙认可了戴维的说法，皮卡德之所以能追回这么多，不仅因为他从麦道夫的个人资产入手，更是因为他成功地从麦道夫的客户，尤其是得益于庞氏骗局的客户手中追回了资产。
“当年，皮卡德在与个人投资者、银行和慈善机构等麦道夫债权人会面时表示，他的调查迄今未发现任何证据证明麦道夫在事发前13年内为客户进行过任何证券买卖。
据此，他认为麦道夫的基金纯粹干的是现金进、现金出的庞氏骗局。
所以皮卡德要向在事发前6年内从该基金提取现金的客户追讨非法所得，因为这些客户提取的现金完全是其他客户被骗后投入麦道夫基金的本金。
而根据纽约州的《破产法》，追索期限为6年。
皮卡德向223名投资者寄出律师函，要求他们归还在麦道夫公司倒闭前6年内从该公司赎回的现金。
这些223名投资者中，有的人是麦道夫的亲属，有的与麦道夫存在雇佣关系，这些人在麦道夫公司事发前90天内赎回了总额为7.35亿美元的资金。
当时皮卡德的法律团队认为：麦道夫基金在事发前90天存在大量赎回，这说明了什么？说明这些钱是有意被支付出去的。”
杨橙赶紧问，“你查到那两个诈骗犯的亲属了？”
“不，他们的亲属不重要，我查了两个人的账户，还有详细的转账记录，发现他们曾经在保险公司给自己买了几份保险，保费共300万美元，保额超过千万。”
杨橙眼睛一亮，“你的意思是，我们可以通过保险公司先追回这300万？”
戴维肯定道，“是的，只要我们能证明这300万美元的保险是他们用赃款购买的~”
这是聪明人的回答，既然决定要臣服，那就不要带脑子，当一个听话的工具人就好。
不过这个黑人的做法令杨橙有些意外，在他印象中黑人骨子里都有点桀骜不驯的意思，他们天生反骨。
当然，这不重要，比起当初对卡里的看重，对戴维里卡多，杨橙并没有多在意，至少现在能够给他带来的帮助并不多，也许坐上纽约局的老大以后，这样的情况会发生翻转。
甩开纷乱的思绪，杨橙沉吟道，“以前面对类似的案子，你们是怎么处理的？”
戴维里卡多道，“其实华尔街在金融危机以后，便暴露出越来越多的罪案线索，这迫使F~B~I从反恐和其他罪案中抽调人员，参与调查包括纳斯达克前主席麦道夫庞氏骗局案在内的金融案件。
当然，我们只针对只百万美元级以上的欺诈案。
从08年金融危机以后，F~B~I现在优先将人员分配给华尔街，以调查次级抵押贷款及相关债券、拍卖利率证券等领域的欺诈案和庞氏骗局案。
当年麦道夫的惊天骗局，对华尔街乃至整个纽约的威胁太大了，我们不得不分出更多的精力，以免同样的事情再次发生，当然还有次贷欺诈的威胁，如今我们在华尔街投入的兵力非常多，所以杨先生尽管放心，我们有足够的人手调查此案。”
戴维里卡多并没有说细节，这令杨橙皱起了眉头，“里卡多先生，你没有具体的方案吗？”
“当然有，事实上我们已经掌握了罪犯的动向，另外，我们会对涉案的银行提出监控要求。”
这正是杨橙想要的，“很好，就算涉案资金暂时要不回来，我也要确保他们不会被罪犯挪用~”
“当然不会，银行是不会跟我们作对的~”
杨橙笑着看向一旁当了几分钟透明人的卡里，“看看，这才是合作该有的态度~”
卡里以为杨橙回心转意了，如同抓到了最后一根救命稻草，“是的，杨先生，我知道这次是我太骄傲了，我很后悔，请给我一个机会，这样的错误绝不再犯~”
杨橙摇摇头，“不不，卡里，你误会了，我并没有原谅你，你应该知道我从来都不是一个大度的人。”
卡里都快哭了，“杨先生，我真的知道错了。”
原本杨橙已经在考虑如何把卡里从现在这个位置上踹下去了，可没想到里卡多忽然开口为卡里求情，“杨先生，我相信卡里并不是有意这样做，可能是最近压力太大了，也许他需要一个改正的机会~”
杨橙眉头微微蹙起，“你知道你在说什么吗？”
里卡多怔了下，咬牙道，“我知道，杨先生，但卡里曾经帮过我，我必须为他求情~”
杨橙表情瞬间轻松起来，“你是个知恩图报的人~”
深深的看了他一眼，此人刚刚向自己效忠，该给的面子还是要给的，不然不利于以后管教。
而且卡里终究没有犯下十恶不赦的大罪过，绕过他也不是不可以，但这次必须要给他一个狠狠的教训，“之前交给你的生意让出来吧，现在由里卡多先生负责~”
他指的是去年交给卡里的一项军火生意，不大，但一年挣个大几十万美元问题不大，杨橙直接砍掉了他的财源来路，对卡里来说这意味着家庭生活质量将严重下滑几个档次，这个惩罚不可谓不狠。
而里卡多欣然接受了杨橙的‘好意’，他不接受也不行，至少这样可以保住卡里的职位。
卡里也知道这一点，整个人大汗淋漓，跟从水里捞出来的一样，可脸上总归有了些血色。
杨橙没有多跟他废话，在他眼里，卡里的价值已经无限接近于零，要不是给戴维里卡多面子，这个人跟死人没什么区别。
话题转会案子上，“F~B~I应该有追缴赃款的经验吧？
说实话，罪犯是不是能够落网，已经不是我最关心的事情了，我们必须尽快追回赃款，并将他们全部还给受害者，才能安抚民心。”
戴维立刻道，“是的，我们有丰富的经验，当年的麦道夫骗局，就是我们纽约局作为主力追回了大部分赃款。”
这是杨橙几天以来听到最好的消息，“真的？我记得当初涉案的赃款高达650亿美元，你们全部追回了？”
“不不，没有全部，但却是大部分！”
杨橙还记得，大约8年前的12月中旬，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕，规模650亿美元的庞氏大骗局大白于天下。
而明年，就是这位传奇大骗子的80大寿，可惜，他只能在北卡罗来纳州布特纳市的中等安全级别联邦惩教悄悄地庆祝了。
然而，这只是他刚刚度过的150年刑期的十五分之一而已。
刚开始入狱那几年，他还愿意给媒体回信，而现在，他已经完全沉默了。
戴维道，“当时最出名的除了麦道夫，还有清偿律师欧文皮卡德，他在过去将近10年漫漫的追款之路上建立起威名。”
杨橙听过这个人的名字，这位只比麦道夫小3岁的律师以67岁的高龄受命于破产法院，为麦道夫案的受害者追讨本金。
戴维继续道，“目前，皮卡德已经追回133亿美元，也就是大约70%的债权，同时他认为还可以追讨回几十亿美元。
虽然麦道夫曾管理着650亿美元的资产，其中190亿美元是客户投入麦道夫基金的本金，而650亿美元资产中的大部分是他给投资人累计的、不受到法院认可的虚假收益。
破产以后，法院只认可其中的190亿美元为可索赔金额。
麦道夫入狱后的第二个月，皮卡德向8000名潜在的索赔人发出了通知信函，要求客户和债权人在限期内提出索赔要求。
不久，麦道夫入狱前奢华的生活被曝光，根据麦道夫签署的文件，他交代名下拥有1.38亿美元的财产，以及估值为7亿美元的公司。
此外，麦道夫夫妇在曼哈顿64街拥有一套高档顶层公寓，在长岛蒙陶克和法国巴黎等地有大量房产，银行账户里还有不少有价证券，以及上百万美元的珠宝与两艘游艇。
通过拍卖部分资产，皮卡德获得了最初的6.5亿美元赔偿金，之后，他又把眼光转向麦道夫的儿子和其他家人。
他起诉了曾在麦道夫公司担任高管的麦道夫的两个儿子，马克和安德鲁，他认为后者的个人资产也属于旁氏骗局的非法所得。
皮卡德严控这些与麦道夫家族关系密切人员的现金流动，试图找寻到他们得益于庞氏骗局的钱财。
目前，有将近1400名投资少于138万美元的小额投资者得到了全部的本金赔偿。
要知道，过去庞氏骗局的诈骗案例，通常只能追回5%~30%本金，很多投资者血本无归，麦道夫案能有这一追回比例已经非常了不起了。”
杨橙若有所思的点了点头，“这么说我们应该找欧文皮卡德？”
戴维摇了摇头，“不，我的意思是他的方法可以借鉴，毕竟那两个诈骗犯拿到钱还没来得及花，就算找欧文皮卡德，他也无从下手，只能从两个诈骗犯的身边人想办法。
这也是欧文皮卡德在麦道夫案中运用的手段，非常经典。”
杨橙认可了戴维的说法，皮卡德之所以能追回这么多，不仅因为他从麦道夫的个人资产入手，更是因为他成功地从麦道夫的客户，尤其是得益于庞氏骗局的客户手中追回了资产。
“当年，皮卡德在与个人投资者、银行和慈善机构等麦道夫债权人会面时表示，他的调查迄今未发现任何证据证明麦道夫在事发前13年内为客户进行过任何证券买卖。
据此，他认为麦道夫的基金纯粹干的是现金进、现金出的庞氏骗局。
所以皮卡德要向在事发前6年内从该基金提取现金的客户追讨非法所得，因为这些客户提取的现金完全是其他客户被骗后投入麦道夫基金的本金。
而根据纽约州的《破产法》，追索期限为6年。
皮卡德向223名投资者寄出律师函，要求他们归还在麦道夫公司倒闭前6年内从该公司赎回的现金。
这些223名投资者中，有的人是麦道夫的亲属，有的与麦道夫存在雇佣关系，这些人在麦道夫公司事发前90天内赎回了总额为7.35亿美元的资金。
当时皮卡德的法律团队认为：麦道夫基金在事发前90天存在大量赎回，这说明了什么？说明这些钱是有意被支付出去的。”
杨橙赶紧问，“你查到那两个诈骗犯的亲属了？”
“不，他们的亲属不重要，我查了两个人的账户，还有详细的转账记录，发现他们曾经在保险公司给自己买了几份保险，保费共300万美元，保额超过千万。”
杨橙眼睛一亮，“你的意思是，我们可以通过保险公司先追回这300万？”
戴维肯定道，“是的，只要我们能证明这300万美元的保险是他们用赃款购买的~”